Что такое вторичный рынок недвижимости: Вторичный рынок жилья в Москве пополняется на 2–5% в год «вчерашними новостройками»

Содержание

Вторичный рынок жилья в Москве вырос за январь-октябрь

2021-11-15T10:00:00+03:00

2021-11-15T10:00:07+03:00

2021-11-15T10:00:00+03:00

2021

https://1prime.ru/business/20211115/835214369.html

Вторичный рынок жилья в Москве вырос за январь-октябрь

Бизнес

Новости

ru-RU

https://1prime.ru/docs/terms/terms_of_use.html

https://россиясегодня.рф

Управление Росреестра по Москве за десять месяцев 2021 года зарегистрировало 136,8 тысячи сделок на вторичном рынке жилья, что на 22% больше результата аналогичного периода… ПРАЙМ, 15.11.2021

бизнес, новости, недвижимость, вторичное жилье, недвижимость, москва, росреестр

https://cdnn.1prime.ru/images/83404/48/834044804.jpg

1920

1440

true

https://cdnn.1prime.ru/images/83404/48/834044804.jpg

https://cdnn.1prime.ru/images/83404/48/834044803.jpg

1920

1080

true

https://cdnn.1prime.ru/images/83404/48/834044803.jpg

https://cdnn. 1prime.ru/images/83404/47/834044791.jpg

1920

1920

true

https://cdnn.1prime.ru/images/83404/47/834044791.jpg

https://1prime.ru/development/20211102/835100451.html

Агентство экономической информации ПРАЙМ

7 495 645-37-00

ФГУП МИА «Россия сегодня»

https://россиясегодня.рф/awards/

Агентство экономической информации ПРАЙМ

7 495 645-37-00

ФГУП МИА «Россия сегодня»

https://россиясегодня.рф/awards/

Агентство экономической информации ПРАЙМ

7 495 645-37-00

ФГУП МИА «Россия сегодня»

https://россиясегодня.рф/awards/

Агентство экономической информации ПРАЙМ

7 495 645-37-00

ФГУП МИА «Россия сегодня»

https://россиясегодня.рф/awards/

Агентство экономической информации ПРАЙМ

7 495 645-37-00

ФГУП МИА «Россия сегодня»

https://россиясегодня.рф/awards/

МОСКВА, 15 ноя — ПРАЙМ. Управление Росреестра по Москве за десять месяцев 2021 года зарегистрировало 136,8 тысячи сделок на вторичном рынке жилья, что на 22% больше результата аналогичного периода прошлого года, сообщила пресс-служба ведомства.

Аналитики фиксирует стагнацию цен на вторичное жилье в России

Как указывается в сообщении, показатель 2019 года за аналогичный период превышен на 16%.

В октябре зарегистрировано 14,8 тысячи переходов прав — на 1,2% больше, чем в сентябре текущего года. В годовом выражении данный показатель снизился на 19%, отмечается в пресс-релизе.

«В месячном выражении октябрь текущего года уступил прошлому. Но тогда, начиная с сентября, каждый отчетный период фиксировались рекорды: москвичи реализовывали отложенный спрос после самоизоляции и спешили оформить квартиры до подорожания», — говорится в нем.

 

Вторичный рынок недвижимости в Турции

Турецкая Республика – страна, соединяющая Восток и Запад. Здесь легко уживаются вместе колорит восточной культуры и традиций с европейскими ценностями и высоким уровнем жизни. Возможно, именно поэтому в последние десятилетия Турция привлекает не только иностранных туристов, но и инвесторов в разные отрасли экономики.

 

Инвестиции в турецкую недвижимость, покупка жилой и коммерческой собственности из года в год бьют рекорды. Ведь вместе с приобретением домов и квартир в солнечной радушной державе вкладчики из-за рубежа получают возможность в любое время года отдыхать у моря, оформить вид на жительство и даже гражданство, заработать на вложениях от перепродажи или сдачи квадратных метров в аренду. Порадует покупателей из Европы, России, Казахстана, Украины и других государств оптимальная цена на апартаменты, представленные на первичном и вторичном рынке. 

Вторичный рынок недвижимости в Турции пользуется большим спросом у инвесторов, на что есть ряд объективных причин. Чем обусловлена популярность «вторички» и какие факторы стоит учесть при выборе объектов – разбираемся подробнее! 

Почему иностранцы инвестируют во вторичку в Турции?

В классическом понимании, вторичная недвижимость – это жилые помещения, которые имеют собственника (юридическое или физическое лицо). К жилье из вторых рук относятся самые разные типы недвижимость: квартиры, дома, виллы, пентхаусы и многое другое. 

Когда речь заходит о вторичных объектах, чаще всего мы представляем небольшое по площади жилье из старого жилого фонда, в котором кто-то жил, возможно, с не слишком удачной планировкой.

Вторичка в Турции, в особенности на курортном побережье – это часто сравнительно новые апартаменты, построенные около 10 лет назад. В некоторых случаях объекты и вовсе относятся к вторичной собственности только де-юре, а по факту были построены один-два года назад и в них никто не жил.

Такие квартиры расположены в новых современных жилых комплексах с разноплановой инфраструктурой недалеко от моря. 

Жилая недвижимость в Турции вторичного жилого фонда имеет ряд преимуществ: 

  • Готовая действующая инфраструктура. 

Покупая новые апартаменты от застройщика, нередко владельцу приходится ждать, когда закончится возведение рядом других корпусов жилого комплекса, уберется и облагородится территория, запустятся в эксплуатацию объекты общественного пользования.

Помимо этого, при покупке жилья в новом развивающемся районе рядом может не оказаться всей городской инфраструктуры. В случае приобретения вторички подобные неудобства попросту невозможны, так как квартира находится в уже обжитом комплексе и квартале, в шаговой доступности расположены торговые центры, магазины, аптеки и медицинские центры, школы, детские сады и многое другое. К тому же, выбирая недвижимость вы можете ориентироваться на инфраструктуру, удобную для вас. Например, купить дом недалеко от школы, куда будет ходить ваш ребенок. 

  • Быстрое заселение. 

Как только будет оформлен договор купли-продажи и выдано на руки ТАПУ, вы сможете сразу же переехать в квартиру, чего не скажешь при покупке недвижимости на стадии строительства от застройщика. Если у вас нет времени ожидать полгода–год окончания строительных работ, тогда вторичка – наилучший вариант. 

  • Оптимальная цена.

Цены на вторичное жильё в Турции в некоторых случаях могут быть ниже, чем на новую недвижимость.

Основная причина более низкого прайса – желание владельца побыстрее продать объект. Второй немаловажный фактор невысокой стоимости – устаревший ремонт, который новому собственнику придется обновить после покупки. 

  • Большой выбор объектов на рынке. 

Вторичный рынок в Турецкой Республике многообразен и обширен. Вы сможете выбрать и приобрести квартиры разной площади, элитные пентхаусы и виллы, небольшие дома и коттеджи у моря, апартаменты для отдыха и сдачи в аренду, недвижимость для оформления турецкого гражданства. 

Если вы хотите купить дом в Турции с придомовой территорией, стоит учесть и еще одно немаловажное преимущество: такое жилье, как правило, будет иметь свой сад с фруктовыми деревьями, приносящими урожай, а также готовый ландшафтный дизайн. 

Рекомендации по выбору вторичной недвижимости в Турции

Прежде чем купить квартиру в Турции от собственника, специалисты компании Profit Real Estate рекомендуют: 

  • Сотрудничать с опытными и надежными агентствами недвижимости.

Без сомнения, это один из самых важных моментов, которые стоит учесть при покупке вторичного жилья за границей. Не зная особенностей местного рынка, турецкого языка, законодательства, можно не только усложнить процесс заключения сделки, но и попросту обмануться в выборе, не получить ожидаемого результата. 

Выбирая риелторское агентство, обратите внимание на опыт работы, положительные отзывы клиентов, актуальность каталога объектов, представленных на сайте. Предварительно пообщайтесь со специалистами компании и только после этого делайте окончательный выбор. Связавшись с компанией, отметьте для себя насколько быстро они реагируют на запросы потенциальных клиентов, на компетентность и профессионализм в общении. 

В лицензированном агентстве недвижимости Profit Real Estate вам оперативно ответят на все вопросы, касающиеся покупки жилья в Турции и подберут подходящие объекты, исходя из ваших пожеланий. 

  • Не пренебрегать обзорной поездкой.  

В ознакомительном туре вы сможете увидеть собственными глазами понравившуюся недвижимость и принять правильное решение. Как правило, большие риелторские агентства предлагают бесплатную услугу ознакомительной поездки. То есть, вам нужно будет оплатить только билеты на самолет, а все остальные расходы возьмет на себя компания. 

На текущий момент, кроме ознакомительного тура, вы можете запросить просмотр недвижимости в режиме онлайн. Обзор пройдет в реальном времени с помощью удобной интернет-платформы для общения. Вы сможете по видеосвязи посмотреть жилье и задать все вопросы. 

  • Обратиться за помощью к юристу. 

Если вы занимаетесь покупкой и оформлением самостоятельно, стоит заручиться поддержкой опытного юриста, который сопроводить вас на сделке купли-продажи. В штате нашего риэлтерского агентства есть все необходимые специалисты, в том числе и юрист со знанием русского, турецкого и английского языка. 

  • Проверить правоустанавливающие документы.

К таковым документам относятся Искан (технический паспорт) и ТАПУ (свидетельство на право собственности). TAPU и ISKAN – самые важные бумаги. Без Искан покупать вторичную недвижимость не стоит, так как он является основным документом, подтверждающим, что дом введен в эксплуатацию. В ТАПУ должен быть прописан продавец – то есть, реальный владелец квартиры. 

Стоит убедиться в отсутствии обременений, залога или ареста на недвижимости, а также задолженностей по оплате коммунальных услуг.  

  • Уточнить оплату по айдату. 

Важный момент – заранее выяснить размер оплаты за обслуживание территории общественного пользования в жилом комплексе. В зависимости от размеров и уровня ЖК, инфраструктура может быть представлена только бассейном и детской площадкой, либо несколькими бассейнами, большой зоной отдыха, тренажерным залом, парковкой, круглосуточной охраной, СПА-салоном, за обслуживание которых придется ежемесячно платить, независимо от того, проживаете ли вы в доме или нет.

 

  • Определиться с условиями покупки.

В договоре стоит указать все нюансы, сроки и условия купли-продажи, штрафные санкции за их нарушение. Только после указания всех деталей соглашения вносите залоговую сумму.  

  • Проверить право наследования.

Приобретение недвижимости за границей – важный и ответственный шаг. В том числе и что касается права наследования. Мы рекомендуем заранее ознакомиться с турецким законодательством и уточнить, как именно наследуется собственность в Турции. В некоторых случаях полезно составить завещание, чтобы быть уверенным в передаче собственности в нужные руки. 

Стоит отметить, что в Турции практически все законы наследования имущества не отличаются от привычных нам, а значит ваше имущество будет в полной безопасности. 

Правительство Турецкой Республики упростило и ускорило процесс приобретения собственности, сведя к минимуму любые риски. Покупка вторичной недвижимости в Турции доступна для иностранных граждан и не доставит никаких сложностей, если обратиться за помощью в опытное агентство недвижимости. Сотрудники компании помогут вам не только проверить чистоту документов на приобретаемое жилье, но и возьмут на себя все обязанности по сбору и подготовке пакета бумаг к сделке, сопроводят на каждом этапе покупки. 
Обращайтесь в лицензированное агентство недвижимости Profit Real Estate!

Вторичный рынок недвижимости: правила покупки дома, квартиры

Покупая дом или квартиру на вторичном рынке недвижимости, следует обращать внимание на каждую, на первый взгляд даже незначительную, мелочь. Подвоха и мошенничества чаще всего ждут с юридической стороны сделки, но обман может бывает и совсем в другом. Помните, что любой продавец, будь то частное лицо или агентство, заинтересован продать свою недвижимость максимально быстро и выгодно для себя, а не для вас.

Безудержное желание «продать любой ценой» и последствия такой неосторожной сделки для покупателя не раз служили сюжетом для комедий. Например, американский фильм «Прорва» (The Money Pit), в котором двое влюбленных (Уолтер и Анна) были вынуждены съехать из квартиры в центре Нью-Йорка. Они решили купить собственный дом и как это часто бывает в жизни, обратились к знакомому специалисту по недвижимости, который подобрал им «великолепный дом» по фантастически низкой цене. На вопрос, почему дом с рыночной стоимостью 1 млн $ продают всего за двести тысяч, агент по недвижимости отвечает: «Откуда мне знать? Развод, долги, наркотики, внезапная смерть. На человеческом горе делают неплохой бизнес». Наши наивные герои не стали досконально проверять дом, а во всем поверили хозяйке, прониклись ее милым рассказом о счастливой жизни в этом доме. В результате их доверчивость обошлась «довольно» дорого: сперва замкнул звонок, потом выпала дверь, затем обрушилась лестница, сгорела проводка, провалилась ванна, протекла крыша, отказала сантехника… Одним словом, дом строили заново.

Фильм смешной, но похожие истории бывают не только в американских комедиях… Чтобы не попасть в подобную ситуацию, нужно трезво оценивать дом (квартиру) и подходить к осмотру будущей недвижимости со всей тщательностью и привлечением сторонних экспертов.

Выбор будущего района

Есть покупатели, которые изначально знают в каком доме, районе они хотят жить, но есть и те, для кого район будущей квартиры не так важен, «главное подешевле». Таким покупателям обязательно нужно провести оценку и мониторинг района, в котором находится предложенная квартира. Используйте интернет, почитайте отзывы на тематических форумах. Если есть возможность, осмотрите будущий район самостоятельно, обратите внимание на наличие парковочных мест и транспортную доступность дома в целом. Тестовую поездку лучше делать в час пик!

Оценка будущего дома и квартиры

Тщательно осмотрите будущий дом, почитайте отзывы в интернете. Если в паршивой квартире еще можно сделать евро-ремонт, заменив все перекрытия и коммуникации, то сделать ремонт всего здания у вас не получится 🙂 Так же обратите внимание на наличие консьержа, чистоту и аккуратность подъезда — это может многое рассказать о соседях. Но лучше перестраховаться и обязательно посетить будущий дом самостоятельно, без агентов и продавцов, ведь перед вашим приходом они могут специально отмыть подъезд, заплатить алкашам или «плохим» соседям, что бы все было тихо… За отдельную плату могут и консьержку посадить на время просмотра. А уж вынести цветочки на лестничную площадку совсем легко!

Продавцы так же очень любят скрывать недостатки домов, расположенных возле аэропортов, железнодорожных линий, крупных магистралей: во время осмотра квартиры продавцы платят соседям за включенную дрель, пылесос, музыкальный центр или попросту подгоняют время вашего визита под «окна» в расписании движения поездов.

При осмотре квартиры не бойтесь и не ленитесь проверять отопление, работу сантехники, не стесняйтесь включать и выключать свет. Даже при покупке элитной недвижимости вы не застрахованы от обмана. Продавцы дорогих домов и элитных квартир так же стремятся скрыть дефекты и выручить с вас максимально большие деньги. Дорогой ремонт может скрыть все внутренние дефекты здания, особенно это касается старинных зданий в центре города. Помочь в таких ситуациях может только профессиональный консультант. По хорошему, на осмотр любой квартиры следует приезжать вместе с экспертом. Денег отдадите не так много, зато оценка эксперта будет гораздо более точной и лишенной всяческих эмоций.

Важно помнить:

Обо всех перечисленных выше моментах следует обязательно помнить при выборе квартиры на вторичном рынке. После выбора следует процедура проверки «истории» и юридической чистоты будущего дома. Эту процедуру так же следует поручить сторонним экспертам, оценка которых исключает личную заинтересованность. Помните, продавец ни в коем случае не должен знать к каким сторонним экспертам вы обращаетесь за помощью, иначе может произойти подкуп.

Сейчас, когда на дворе 2013 год, случаев мошенничества на рынке элитной недвижимости стало гораздо меньше. Но раньше процесс подкупа сторонних экспертов и даже целых агентств имел место быть, особенно в многомиллионных сделках с элитной недвижимостью!

*** Свой взгляд на проблему выбора и покупки квартир на вторичном рынке вы можете написать в комментариях. Спасибо за внимание!

Что такое вторичный рынок жилья

На сегодняшний день во всем мире бытует мнение, что недвижимость, которую имеет человек, является его основным показателем материального благополучия и успеха в целом. На сегодняшний день проблема с жильем стоит на первом плане, поэтому каждый хочет иметь свой личный уголок, но к сожалению ни всем по карману приобретение квартиры в новостройках. Решить эту проблему можно обратившись на вторичный рынок жилья, при помощи которого есть возможность найти и купить квартиры по гораздо меньшей цене, по сравнению с только возведенными жилыми площадями.

Положения, на которые стоит обратить внимание при покупке квартиры на вторичном рынке

Вообще такая сфера, как вторичный рынок жилья очень полезна, так как она помогает одним людям продать, а другим приобрести жилье. Попросту говоря, главной ее задачей, является осуществления сделок связанных с недвижимостью, которая уже имела своих собственников. Но в том случае, если квартира продавалась уже ни единожды, то нужно быть поосторожней с ее покупкой, потому как не исключено, что в данной сделке не может быть юридических проблем. 

Если же человек надумал купить квартиру на данном рынке жилья, то в первую очередь нужно проверить всю историю этой жилой площади. Необходимо все внимательно изучить, чтобы в будущем избежать каких-либо проблем с предыдущими собственниками этой квартиры. Именно из-за этого всем юридическим вопросам нужно уделить особое внимание. Даже в том случае, если квартира полностью удовлетворяет все требования, но есть некоторые подозрения, в том, что не все чисто с ее историей, то лучшим выходом в данной ситуации будет просто отказ от покупки.

Естественно вторичный рынок жилья имеет множество положительных сторон, и самой яркой является то, что здесь есть огромное разнообразие и богатство выбора. Данный рынок может предложить квартиры, которые имеют разные ценовые категории и качество исполнения. 

Основные типы вторичного жилья

•Жилье низкого качества. Представлено квартирами, оснащенными не всеми необходимыми для проживания удобствами (может быть не проведенная канализация, водопровод или отопление). Такие квартиры в основном размещаются в домах которые имеют не больше двух-трех этажей;

•Жилье стандартного типа. Чаще всего это квартиры, которые имеют смежные комнаты и кухни с небольшими площадями. Они размещаются в типовых домах, которые имеют до шестнадцати этажей;

•Жилье улучшенного типа. Представлено квартирами, которые уже имеют изолированные комнаты, а также некоторое количество подсобных помещений. Они находятся в типовых домах, у которых насчитывается более шестнадцати этажей;

•Жилье элитного типа. Это жилые площади, находящиеся в домах, которые были возведены по специальному проекту. Они чаще всего располагаются в центральных частях городов и оснащаются всеми возможными удобствами (круглосуточная охрана, система подземного паркинга и т.д.).

Покупая вторичное жилье, нужно знать о особенностях, при воздействии которых формируется тот или иной ценовой показатель. Для начала нужно отметить, что на цену очень влияет расположение жилой площади. Чем ближе квартира к центру города, тем соответственно она будет дороже. Далее на цену может повлиять внутренняя отделка квартиры и ее состояние в целом. Так что нужно подходить к выбору квартиры тщательно и щепетильно. 

Подбивая итог под всем вышесказанным хочется сказать, что для людей, которые не имеют достаточного количества финансовых средств на покупку совершенно новой квартиры, вторичное жилье является своего рода панацеей для решения возникшей неприятной ситуации.

Видео: Что такое вторичный рынок жилья

Вторичные рынки становятся приоритетными инвестициями

Прогноз рынка

Умные деньги ищут новые возможности за пределами крупных городских центров.

Кит Пирс | Июль. 19 августа

Рынок коммерческих инвестиций всегда находится в поиске недвижимости, предлагающей разумную стоимость входа и привлекательную прибыль при выходе. Для многих инвесторов офисная недвижимость долгое время была одним из основных способов распределения активов. Они предлагают хорошую доходность на протяжении большей части цикла недвижимости, а исторические данные поддерживают ожидания роста арендной платы в долгосрочной перспективе. Риски могут быть больше, чем в промышленных или небольших торговых объектах, но и выгоды соответственно значительны.

Традиционно более крупные фонды концентрировали внимание на транспортных узлах по всему миру. Обычно, но не всегда, это прибрежные города или национальные столицы с большим населением и разнообразными, часто высокооплачиваемыми отраслями. Штаб-квартиры крупных компаний часто располагаются в городах-воротах, что обеспечивает доступ к большому пулу хорошо образованных талантов. Токио, Гонконг, Лондон и Париж являются примерами глобальных городов-ворот. В США есть Нью-Йорк, Лос-Анджелес, Сан-Франциско, Бостон и Чикаго.В течение многих лет эти города считались безопасными и наиболее прибыльными для офисных инвесторов.

В последнее время инвесторы делают больше ставок на вторичные рынки и, что еще более удивительно, на загородную недвижимость на этих рынках.

Где мы находимся в цикле?

Экономика расширялась в течение нескольких лет, что по-разному влияет на рынок коммерческих инвестиций. Во-первых, в последние годы резко вырос спрос на качественный продукт, поскольку арендная плата выросла, а инвесторы реализовали ценность на рынке коммерческих инвестиций, как при сохранении активов, так и при их выходе.В результате ценообразование сделало то, что всегда делает ценообразование: оно стремительно растет в ответ на растущий спрос.

Учитывая продолжительность текущего дополнения, недавно появилась вторая динамика. Никто точно не знает, что будет в ближайшие год или два, но многие инвесторы начинают страховать свои ставки в преддверии экономического спада. Это вызвало ажиотаж в поисках высококачественного продукта (например, офисных зданий, многоквартирных домов и промышленных объектов), стоимость которого в ближайшие годы сохранится или возрастет, обеспечивая при этом надежный поток доходов.Конкуренция за эту инвестиционную недвижимость также повышает цены. Согласно исследованию Transwestern Commercial Services, средняя цена за квадратный фут в офисных зданиях класса ААА на межсетевых рынках выросла на 19 процентов за последние два года и составила в среднем 623 доллара за квадратный фут.



Исчерпаны обычные подозреваемые

Многие инвесторы пытаются найти достаточное количество высококачественных активов в этих условиях. В результате многие управляющие фондами опасаются расходовать капитал в городах и секторах, которые, возможно, уже достигли своего пика в цене.

За последние пару лет инвесторы начали рассматривать альтернативы. Например, склады самообслуживания стали более популярными благодаря репутации компаний, которые сохраняют ценность и обеспечивают надежный и стабильный источник дохода. Даже объединенные активы для одной семьи покупаются и управляются инвестиционными фондами недвижимости в поисках стабильного дохода и хорошей прибыли.

Что касается местонахождения, как американские, так и международные инвесторы обращают внимание на рынки второго уровня, такие как Атланта, Даллас и Феникс — процветающие города Солнечного пояса с сильным ростом населения и рабочих мест, но без такого же уровня повышения цен, как в Бостоне. , Сан-Франциско или Вашингтон, Д.C. Инвесторы видят в этих городах возможности для более привлекательных цен и, следовательно, более высокой доходности, с экономикой, которая по-прежнему предлагает уверенность и успешную стратегию выхода.

Например, в 2018 году интерес инвесторов к офисному сектору Атланты неуклонно рос: объем продаж составил почти 4 миллиарда долларов, что намного превышает исторический средний показатель для этого района. (Для сравнения, цифра для Бостона составила 6,4 миллиарда долларов.) Эта активность исходила от целого ряда покупателей и типов покупателей, как внутренних, так и международных, что отражает глубокий и широкий интерес к Атланте.В Далласе в офисном секторе в 2018 году было продано 4,4 миллиарда долларов, что является одним из самых высоких показателей за год на этом рынке. В 2018 году объем продаж меньшего района Феникса достиг почти 2,8 миллиарда долларов, что является новым годовым пиком для этого рынка.

Переосмысление пригородов

Все больше возможностей как для привлекательных цен, так и для более высокой доходности исходит из пригородов. Глядя снова на самые высокие продажи офисов в Атланте в 2018 году, типы недвижимости и местоположения поражают. Неудивительно, что активность продаж в недавно построенных башнях была высокой, но старые, отремонтированные объекты также имели высокие цены.Шесть из 10 крупнейших продаж в Атланте в 2018 году произошли за пределами центрального делового района. В Далласе 90 процентов объема продаж офисов в 2018 году приходилось на пригороды, в то время как на пригородную недвижимость приходилось 85 процентов объема продаж Феникса. Напротив, 71 процент объема продаж Бостона в 2018 году пришелся на его центральный деловой район.

Этот новый интерес во многом связан с урбанизацией пригородов. Районы, которые когда-то были традиционно пригородными, теперь предлагают городские удобства, такие как развлечения и общественный транспорт, которые дают офисным пользователям и жителям опыт, часто ассоциирующийся с городскими центрами, — и все это по более низким ценам, чем в городских центрах.Эти проекты становятся маяками, обеспечивая успешные результаты лизинга по ставкам выше рыночных, что привлекает внимание инвесторов.

Поскольку цены в Нью-Йорке и Лос-Анджелесе продолжают стремительно расти, этот повышенный уровень активности в городах второго уровня должен продолжаться, а пригородные активы будут привлекать больше внимания. Новые игроки, выходящие на эти рынки, будут стремиться повысить ценность своих портфелей. Учитывая повышенное внимание, уделяемое урбанизированной застройке в пригородах, и тот факт, что многие инвесторы только начинают обращать внимание на эти объекты, хорошо сданные в аренду и благоустроенные пригородные офисные здания могут оказаться тем местом, где в обозримом будущем будут найдены самые большие возможности.

Вторичные рынки процветают в 2019 году

Вторичные рынки процветают в 2019 году

Опубликовано: 12 апреля 2019 г.

Раньше считалось, что города-ворота — Нью-Йорк, Вашингтон, Лос-Анджелес и другие — были самыми привлекательными местами для инвестиций в недвижимость в Соединенных Штатах.

Но это начинает меняться. По мере того, как эти рынки недвижимости становятся насыщенными, а молодые покупатели жилья ищут более доступную недвижимость за пределами этих центров, вторичные рынки США будут процветать. Кроме того, рынки шлюзов больше не имеют прежней монополии на исследовательские институты, инновации и даже на искусство и культуру.

Что такое вторичный рынок?

Города-ворота характеризуются международным населением, количеством и качеством культурных и академических учреждений, разнообразием экономики и крупными аэропортами или морскими портами.Это означает, что исторически крупнейшие или столичные города были основными местами для инвестиций в недвижимость.

Как и в случае рынка шлюзов, определение вторичного рынка расплывчато. Вторичные рынки, как правило, представляют собой города среднего размера, переживающие новый и значительный рост. Это может означать рост численности молодых образованных специалистов, бум в определенных секторах, рост технологического сектора или, как правило, их комбинацию.

Многие города Флориды внесены в список рынков, за которыми стоит следить

По мере того, как престиж этих традиционных городов падает, а цены на недвижимость достигают пика, покупатели обращаются за инвестициями на вторичные рынки.Внутренние и южные рынки США в ближайшие годы придут в норму, поскольку города на восточном и западном побережье теряют свою эксклюзивность. На вторичных рынках теперь есть многообещающие технологические отрасли, гастрономические районы и культурные учреждения, которых раньше не было.

Многие города Флориды, такие как Майами, Тампа, Орландо и Джексонвилл, уже названы вторичными рынками, за которыми стоит следить в ближайшие годы. Некоторые предсказывают, что в ближайшем будущем эти региональные рынки могут даже превзойти более крупные международные города.

Однако ожидается, что в ближайшие годы преуспеют и более мелкие города Южной Флориды, поскольку молодые люди и те, кто впервые покупает жилье, переезжают из крупных городских центров в небольшие города, поселки и пригороды в поисках большего пространства и удобств по более выгодной цене. цена. Юрист по недвижимости в Форт-Лодердейле может помочь сориентироваться на одном из этих многообещающих рынков южной Флориды.

Покупка или инвестирование

Хотите ли вы купить дом или инвестировать в коммерческую недвижимость, вы обратились по адресу.Форт-Лодердейл расположен всего в 45 минутах езды от Майами и имеет процветающий рынок элитной жилой недвижимости на берегу моря. Обязательно поговорите с юристом по элитной жилой недвижимости в Южной Флориде в Schecter Law, прежде чем инвестировать в дом или новую застройку.

Контрастные рынки: города-ворота и второстепенные локации

Эрик Бирнбаум, основатель и генеральный директор Dreamscape. Изображение предоставлено Dreamscape

За последние пару лет меняющиеся демографические тенденции и образ жизни принесли как проблемы, так и возможности в многоквартирном секторе.В то время как вторичный и третичный рынки переживали бум, в городах-воротах начался спад с точки зрения роста арендной платы.

Заглядывая вперед, Dreamscape Основатель и генеральный директор Эрик Бирнбаум делает ставку на вторичный и третичный рынки, но он также считает, что крупные города, такие как Нью-Йорк и Лос-Анджелес, обязательно вернут свою популярность. Его компания занимается арендой недвижимости на отдельных рынках по всей стране. Чтобы понять, как игроки отрасли справляются с этой двойственностью рынка жилья, Multi-Housing News попросил Бирнбаума поделиться своим мнением.


ЧИТАЙТЕ ТАКЖЕ: Рынок многоквартирных домов поляризуется доходами арендаторов


Как развивался рынок жилья за последний год?

Бирнбаум: Несмотря на то, что за последний год рынок жилья определенно изменился, эволюция в разных географических регионах была разной. Например, когда пандемия впервые разразилась, в таких городах, как Нью-Йорк, Лос-Анджелес и Сан-Франциско, наблюдалось определенное снижение заполняемости. В результате арендная плата резко снизилась.Как только дельта-вариант начал уменьшаться, мы увидели небольшую миграцию обратно на рынки шлюзов, и арендная плата снова выросла.

X Майами, 589-квартирный дом в центре Майами

.

Другие города, о которых инвесторы знали, процветали до пандемии, такие как Нэшвилл, штат Теннеси; Остин, Техас; Майами, как и другие города Солнечного пояса, превзошли и продолжают это делать. Например, в конце прошлого года мы приобрели многоквартирный дом X Miami в Майами, и мы были ошеломлены, наблюдая за происходящим ростом арендной платы.

В конце концов, людям нужно место для жизни, поэтому важно определить, где они селятся. Вопрос в том, вернутся ли в конечном итоге те, кто переселился? Я думаю, что некоторые будут, а некоторые нет, но это просто то, что займет некоторое время, чтобы увидеть.

Глядя на эту эволюцию с точки зрения долгосрочной перспективы, я считаю, что разнообразные, эклектичные места, такие как Нью-Йорк и Лос-Анджелес, в конечном итоге всегда будут упорствовать и возвращаться назад. Это может просто занять больше времени, чем ожидалось или предполагалось.

Расскажите нам о самых востребованных рынках многоквартирных домов в США. Что делает эти рынки такими привлекательными?

Бирнбаум: Думаю, эти рынки можно разделить на две основные категории, первая из которых включает крупные города. Такие места, как Нью-Йорк и Лос-Анджелес, являются эпицентрами культуры и разнообразия. Они постоянно развиваются, изобретают заново и привлекают людей со всего мира.

Вторая категория немного менее очевидна и включает третичные рынки, такие как Нэшвилл, штат Теннеси.; Остин, Техас; Тампа и Майами-Форт-Лодердейл, Флорида; Сан-Диего и Денвер. Хотя эти рынки часто упускают из виду, многие из них превращаются в круглосуточные «города-ворота», которые начинают привлекать значительное внимание и становятся более приемлемыми с институциональной точки зрения.

Что делает жилищный сектор привлекательным вариантом для инвестиций прямо сейчас? Как это соотносится с другими типами активов?

Бирнбаум: Ни для кого не секрет, что за последние 5-10 лет рынок многоквартирных домов превратился в одну из лучших вертикалей недвижимости с поправкой на риск. Тем не менее, этот кот был выброшен из мешка, и ставки капитализации сжались до такой степени, что они стали доходностью, подобной облигациям, что усложнило получение денег.

Все это говорит о том, что рынки, которые недооценены, надеюсь, все еще имеют некоторую ценность и мясо на своих костях, и такие компании, как наша, могут найти возможности для заработка. В конце концов, привлекательность рынка жилья как варианта инвестирования зависит от того, какую прибыль он хочет получить.


ЧИТАЙТЕ ТАКЖЕ: Как пережить шторм в офисном секторе — инвестируйте в многоквартирный дом


Инвестиции в гостиничный бизнес, например, более рискованны.Отели подписывают посуточные договоры аренды, поэтому они должны быть оценены по другому профилю доходности, но при этом могут приносить большую прибыль. Многоквартирные дома представляют гораздо меньший риск, поскольку аренда заключается на год, поэтому профиль доходности соответствующим образом отражает это. Это одна из основных причин, по которой Dreamscape фокусируется как на гостиничном, так и на многоквартирном секторе. Ищем вилку в каждой вертикали. С каждым годом рынки становятся более эффективными, и найти вилку становится все труднее, но, к счастью, мы смогли найти свое место.

Каковы некоторые из ваших стратегий инвестирования в жилую недвижимость?

Изображение Тобиаса Уилдена на Unsplash

Бирнбаум: Как правило, мы начинаем с географии и пытаемся определить, где был реальный рост арендной платы, а где есть возможность для большего. Все сводится к базовой динамике спроса и предложения. Затем в этих географических регионах мы работаем над определением субрынков или районов, где будет асимметричное превосходство.В Dreamscape мы пытаемся найти закоулки возможностей. Это не легко.

На какие рынки вы ориентируетесь в 2022 году и почему?

Бирнбаум: Мы национальная компания, но сосредоточена на нескольких развивающихся рынках, таких как Майами, Нэшвилл, Остин и Денвер. Мы видим наибольший потенциал для роста в этих типах третичных рынков.

Есть ли какие-то особые тенденции и проблемы, которые будут определять рынок жилья в 2022 году?

Бирнбаум: На мой взгляд, самая большая проблема, определяющая рынок жилья в Нью-Йорке и Лос-Анджелесе, — это качество жизни.Будем надеяться, что в Нью-Йорке со сменой руководства мы увидим улучшение качества жизни, и в результате это коснется рынка жилья, превратив город в место, где люди хотят жить.

Тенденция, которая, как мы ожидаем, закрепится в этом году, включает совместное использование жилья, и это то, что мы будем внедрять в Майами и, возможно, в Нэшвилле. Эта концепция лучше всего работает там, где существует большое расхождение между средней дневной ставкой в ​​отеле и арендной платой за жилье. Совместное использование дома становится способом восполнить этот пробел.

Молодые инвесторы, ведущие вторичный и третичный рынки

Покупка инвестиционной недвижимости быстро становится прерогативой миллениалов и поколения Z, которые видят большую ценность на вторичном и третичном рынках.

Как показал отчет Royal LePage, доля покупателей вторичной недвижимости в возрасте от 18 до 35 лет в трех крупнейших городах Канады выше, чем в любой другой возрастной группе. По словам Шерарда МакКуина, генерального директора M5V Developments, в отличие от пожилых, консервативных домовладельцев, молодые владельцы не боятся выводить капитал из своей основной собственности, чтобы купить хотя бы еще один дом.Более того, он говорит, что они особенно активны в районе Ниагары.

«Они любят весь регион от Велланда до Сент-Катаринс и Гримсби, но особенно Ниагару. Весь регион также связан транспортным сообщением», — сказал он. «Я думаю, что большинство инвесторов покупают недвижимость по принципу «купи и держи» в качестве долгосрочной аренды. На самом деле, если вы посмотрите на Airbnb и Vrbo, там не хватает инвентаря. Многие молодые инвесторы не покупают дома с четырьмя или пятью спальнями, потому что у них нет на это бюджета.

Кондоминиумы

являются их излюбленной собственностью в регионе, потому что апартаменты с одной спальней площадью примерно 500 кв. Футов можно приобрести всего за 350 000 долларов, что неслыханно для Торонто. Регион привлекает новых жителей и, в результате, наблюдается быстрое увеличение количества новостроек, для которых ипотечные кредиты могут быть оформлены на зарплату в 50 000 долларов, что также неслыханно для Торонто.

«Молодёжи на Ниагаре нравится. Люди, которые покупают сейчас, не определились с выбором до COVID, но многие из них переезжают сюда, и, откровенно говоря, в регионе наблюдается большая активность», — сказал МакКуин.«Есть много ресторанов с аутентичной кухней, а не только большие коробки или сетевые рестораны, и Crystal Beach тоже очень популярен. Если вы работаете из дома, и все ваши друзья переезжают туда, имеет смысл переехать туда же».

Город Виндзор пережил тяжелые времена после Великой рецессии, но недавно он пришел в норму, и эта устойчивость особенно важна для его рынка недвижимости. Многие молодые инвесторы, работающие в GTA, уже много лет нацеливаются на город, особенно на его центральную и западную части, где цены на жилье ниже, но они вызывают гнев жителей, которые считают, что увеличивают стоимость. жилья для местных жителей и которые взимают плату за плохое содержание своей собственности.

«Наверное, им от 25 до 35 лет, и я думаю, это потому, что многие из них посещают курсы по инвестированию в недвижимость, где их учат формуле — вы покупаете по цене X, рефинансируете и переходите к следующему — поэтому мы куча людей звонит и пишет нам, особенно из GTA, по поводу списков нижнего уровня», — сказала Дейдре Ритше, риелтор из Keller Williams Lifestyles Realty в Виндзоре. «Долгое время Виндзор был самым дешевым рынком, но именно по этой причине цены удвоились за последние четыре или пять лет.Многие жители здесь против этого, потому что инвесторы покупают более дешевые дома и студенческую аренду и сдают их по комнатам, не заботясь о собственности, поскольку наш рынок продолжает сильно раздуваться».

На развивающемся рынке недвижимости № 1 в Америке также есть одни из лучших пляжей в стране. Этот высокий спрос начинает превращать популярные места отдыха в одни из самых конкурентоспособных рынков жилья в стране.

Индекс развивающихся рынков жилья от The Wall Street Journal и Realtor.com анализирует 300 крупнейших городских агломераций по всей стране, чтобы выявить, какие рынки жилья по всей стране готовы принести пользу как домовладельцам, так и инвесторам.

Каждый рынок жилья оценивается на основе ряда факторов, связанных с недвижимостью, экономической жизнеспособностью и качеством жизни. Лучшие развивающиеся рынки представляют собой места, где ожидается стремительный рост цен на жилье, а также есть другие привлекательные удобства.

В последней части ежеквартального индекса, опубликованного во вторник, регион в Неаполе и его окрестностях, штат Флорида, вышел на первое место. Расположенный на побережье Мексиканского залива Флориды, этот регион считается одним из лучших пляжей в стране.

Четыре других мегаполиса Флориды входят в число 20 крупнейших развивающихся рынков в индексе: Норт-Порт-Сарасота-Брадентон, Кейп-Корал-Форт-Майерс, Пунта-Горда и Себастьян-Веро-Бич.

Вот полный список 20 крупнейших развивающихся рынков жилья согласно индексу:

Рейтинг Агломерация
1 Неаполь-Иммокали-Марко-Айленд, Флорида.
2 Норт-Порт-Сарасота-Брадентон, Флорида.
3 Кахулуи-Вайлуку-Лахайна, Гавайи
4 Сан-Луис-Обиспо-Пасо-Роблес-Арройо-Гранде, Калифорния.
5 Сан-Хосе-Саннивейл-Санта-Клара, Калифорния.
6 Кейп-Корал-Форт-Майерс, Флорида.
7 Форт-Уэйн, Индиана
8 Хантсвилл, Алабама.
9 Роли, Северная Каролина
10 Берлингтон, Северная Каролина
11 Юма, Аризона.
12 Элкхарт-Гошен, Индиана.
13 Санта-Крус-Уотсонвилль, Калифорния.
14 Вальехо-Фэрфилд, Калифорния.
15 Пунта-Горда, Флорида.
16 Вако, Техас
17 Рапид-Сити, Южная Дакота
18 Колорадо-Спрингс, Колорадо.
19 Пляж Себастьян-Веро, Флорида.
20 Окснард-Таузенд-Оукс-Вентура, Калифорния.
Ожидается резкий скачок спроса на международные поездки

Состав списка отражает повышенные ожидания в отношении спроса на поездки по мере того, как COVID-19 ослабевает, поскольку все больше людей во всем мире получают вакцины. «Это не только внутренние направления, но и иностранные покупатели тоже заинтересованы в них», — сказала Даниэль Хейл, главный экономист Realtor.ком.

«Идея о том, что люди путешествуют больше, а границы немного шире, чем раньше, придает международным покупателям уверенность в том, что они смогут выбраться», — сказал Хейл. «Мы видим увеличение количества международных покупок во многих из этих областей».

Многие из этих рынков имеют большую долю населения, родившегося за границей, что делает их потенциально более привлекательными для иностранных покупателей. И большинство из них находятся на расстоянии вытянутой руки от международных аэропортов, что повышает их доступность.

Рынок аренды для отпуска переживает бум

Будущее сегодня выглядит гораздо ярче для владельцев жилья для отпуска, чем в начале пандемии. Когда COVID-19 впервые появился, некоторые эксперты по недвижимости утверждали, что это может привести к гибели рынков с высокой долей аренды на время отпуска, поскольку поездки резко прекратились.

Но когда летом 2020 года американцы снова начали путешествовать, многие семьи стекались в эти объекты, сказал Луис Олдс, директор по услугам в сфере недвижимости в Evolve, управляющей компании по аренде жилья для отдыха.

«Люди посещали дома для отпуска, потому что они были дальше от больших групп — вы не сталкивались с кучей людей в вестибюле отеля», — сказал Олдс. «Итак, вы видели, как многие люди совершали свою первую поездку на Airbnb. АБНБ, +0,76% или ВРБО».

Это привело к росту популярности аренды на время отпуска, особенно если принять во внимание простоту удаленной работы. Более традиционные инвесторы стремились воспользоваться этой возможностью, но то же самое сделали и семьи, которые хотели второй дом.

«Мы наблюдаем сдвиг, поскольку все больше и больше людей смотрят на вторые дома как на инвестиционные возможности, а не как на способ просто финансировать загородный дом мечты для личного пользования», — сказал Шон Грир, вице-президент по недвижимости и стратегическому развитию. в международной управляющей компании по аренде жилья Vacasa.

Недавний отчет Vacasa показал, что 46% потенциальных покупателей второго дома хотели получать доход от приобретаемой недвижимости, по сравнению с 32% таких покупателей в 2019 году.

Конечно, всплеск интереса также делает эти рынки конкурентоспособными. В целом, по данным индекса Realtor.com и The Wall Street Journal, на ведущих развивающихся рынках дома продаются быстрее на 13 дней, чем в среднем по стране.

Это также подтолкнуло этих покупателей к более вторичным и третичным рынкам отдыха, сказал Олдс, так же, как и к остальной части рынка недвижимости.

За пределами мест отдыха Юг и Средний Запад остаются привлекательными

Как показали колебания индекса за последние четыре квартала, конкурентный рынок недвижимости, который мы наблюдаем по всей стране, не является статичным.Некоторые рынки, которые ранее занимали первые места в этом индексе, включая города в Айдахо и Монтане, привлекли так много покупателей, что на самом деле больше не «появляются».

«Популярность этих районов резко возросла», — сказал Хейл. «И поэтому многое из того, что привлекало людей туда — доступность, тишина, наличие домов для продажи, условно говоря, — могло измениться в результате всего внимания и интереса, которые они получали».

Но есть и обратная сторона последнего индекса, который показывает, что некоторые части страны по-прежнему остаются привлекательными для покупателей жилья. Рынки Южного и Среднего Запада, такие как Роли и Форт-Уэйн, уже некоторое время остаются в списке.

Дихотомия между этими рынками и рынками отпусков, которые, как правило, более дорогие, может указывать на поворотный момент, сказал Хейл.

«Возможно, мы увидим больше таких мест для отдыха, или это может быть выброс на четверть», — сказал Хейл.

Инвестиции в многоквартирные дома для выхода на вторичный и третичный рынки в 2022 году

Рост заработной платы, создание новых домохозяйств, растущие барьеры для владения жильем и роль многоквартирных домов в качестве страховки от инфляции — все это способствовало укреплению фундаментальных показателей квартир в 2021 году.Учитывая, что в 2022 году ожидается рост процентных ставок, возникает вопрос: сохранится ли спрос на инвестиции в квартиры для всех типов инвесторов и на каких рынках?

Хилари Провинс, исполнительный вице-президент и глава отдела ипотечных кредитов в Berkadia, говорит, что видит много причин для энтузиазма по поводу возможностей на рынках многоквартирных домов в этом году. «Fannie Mae и Freddie Mac продолжат устанавливать стандарты многоквартирного кредитования; тем не менее, в 2022 году сильные аппетиты страховых компаний, банков и долговых фондов снова будут жестко конкурировать. Они удовлетворят потребности, которые не удовлетворяются спонсируемыми государством предприятиями (GSE) или HUD».

Когда дело доходит до ускорения тенденций в отношении многоквартирных домов, Provinse видит расширение масштабов интереса к многоквартирным домам: «Одна из тенденций, которые, как мы видим, ускоряются (в результате COVID), — это увеличение спроса со стороны инвесторов не только на вторичных, но и на третичных рынках. . Это была тенденция, которую мы наблюдали десять лет назад, но теперь она на стероидах».

«Поскольку теперь люди могут работать из любого места и из-за более гибких условий работы… мы видели эту готовность жить в часе-полтора вдали от работы.На третичных рынках мы наблюдаем гораздо более значительный спрос со стороны инвесторов и, возможно, долгосрочную поддержку (с точки зрения спроса) на некоторых из этих рынков».

Посмотрите интервью Provinse  , чтобы узнать все о тенденциях финансирования многоквартирных домов и стратегиях капиталовложений на 2022 год.

Нажмите здесь  , чтобы подписаться на информационный бюллетень Finance Insight, серию из четырех информационных бюллетеней, за которой в феврале на ваш почтовый ящик будут отправлены видеоинтервью.

StarProperty

Виктор Чонг [email protected]

Как покупатели жилья, мы, возможно, слышали о таких терминах, как первичный, вторичный и аукционный рынок. Покупка дома в этих сегментах рынка сопряжена с различными рисками и выгодами; таким образом, благоразумные люди сопоставляют эти атрибуты со своими потребностями и ожиданиями.

Но что это такое? Начнем с основ

Первичный рынок: Вы покупаете недвижимость у застройщиков.

Вторичный рынок: Вы покупаете недвижимость у домовладельцев, и агенты по недвижимости или участники переговоров могут способствовать сделке.

Аукционный рынок: вы делаете ставку на недвижимость в аукционном зале или на онлайн-платформе.

При этом существуют разительные различия между покупкой недвижимости на первичном и вторичном рынке. Давайте рассмотрим некоторые из них:  

1/Срок ответственности за дефект

Дома на первичном рынке являются совершенно новыми, и после его завершения застройщики дополнительно предоставляют период ответственности за дефект около 24 месяцев для устранения любых дефектов.

С другой стороны, дома со вторичного рынка, как правило, старше, и ответственность за ремонт несет покупатель дома, а не продавец. Кроме того, дефекты на вторичном рынке обычно незаметны, пока вы не пробудете в квартире некоторое время, отсюда и дополнительный риск.

2/Продать, потом построить

Застройщики обычно строят свои проекты по принципу «продай, потом построй» (STB), что означает, что сначала вы платите, а дом появляется позже, что может занять около от двух до четырех лет.Следовательно, вы фиксируете значительную сумму денег, не зная состояния конечного продукта, поскольку визуальные эффекты просто визуализируются в концепт-артах, строительных моделях или основаны на словах торгового персонала.

С другой стороны, застройщик может отказаться от своего жилищного проекта из-за банкротства. Этот риск можно снизить, покупая разработки у авторитетных застройщиков, обладающих хорошим денежным потоком. На вторичном рынке дом уже построен и готов к вашему рассмотрению.

3/Улучшение городского планирования

Мы можем вспомнить рассказы наших бабушек и дедушек, которые долго шли пешком или ездили на велосипеде только для того, чтобы купить продукты. Это тонкое свидетельство старых поселков и их плохой планировки, где благоустройство расположено далеко от жилых районов. Новые поселки часто включают в себя баланс живых элементов. Торговые центры и мини-маркеты могут быть стратегически расположены поблизости, а дороги соединяются с автомагистралями для удобства.

Однако новые проекты теперь чаще располагаются в непроверенных местах, и разработчикам необходимо создавать катализаторы для запуска притока людей, что иногда не работает. А мы знаем, что недвижимость без спроса обесценивается. Что касается второстепенных объектов, то они уже расположены в зрелых местах, а это означает, что люди уже восприимчивы к этому месту.

4/Скидки и новые товары

Застройщики строят и продают свои дома оптом, что позволяет им предоставлять более выгодные скидки и предлагать своим клиентам более широкие преимущества.Эти преимущества могут быть включены в пакетные предложения, которые включают бесплатные услуги, такие как кондиционер или даже мебель.

Вторичные объекты не предлагают такие предложения, и если к покупке прилагается какая-либо бытовая техника, она не будет новой. Точно так же люди, которые покупают дом на первичном рынке, получают возможность пользоваться совершенно новыми удобствами.

 

 

5/ Неясность

Окрестности вторичного объекта в основном застроены.Следовательно, такие факторы, как плотность населения и степень загруженности дорог, уже известны. Взгляд вокруг также должен рассказать вам кое-что о ваших потенциальных соседях.

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован.